又有一家偽私募基金大廈崩塌了！
上月底，據(jù)深圳市福田警方通報(bào)，深圳前海全民通金融資本控股集團(tuán)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“全民通集團(tuán)”）涉嫌集資詐騙、非法吸收公眾存款犯罪活動(dòng)，已有20名犯罪嫌疑人被采取刑事強(qiáng)制措施。
(相關(guān)資料圖)
全民通集團(tuán)，大家可能不甚熟悉。用它自己的話術(shù)，它是一家互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)理財(cái)平臺(tái)，成立于2014年，法定代表人叫黃曉芳，經(jīng)營(yíng)范圍包括票據(jù)投資、股權(quán)投資、供應(yīng)鏈金融、可轉(zhuǎn)債以及金交所產(chǎn)品等等。公開(kāi)報(bào)道顯示，截至去年11月，全民通的投資人超過(guò)8800多人，管理產(chǎn)品規(guī)模近百億。目前，這些投資人很有可能會(huì)血本無(wú)歸。
網(wǎng)羅了如此龐大的一個(gè)資金騙局，全民通集團(tuán)究竟有啥高深的套路？拆解一下其圈錢(qián)的手法，可以這么總結(jié)：既簡(jiǎn)單又復(fù)雜。這聽(tīng)起來(lái)很矛盾，全民通卻用得很奏效。
粗暴簡(jiǎn)單的部分在于，利用人性弱點(diǎn)，用超高的投資回報(bào)率和超低的投資門(mén)檻吸引投資者入局。
以全民通的票據(jù)業(yè)務(wù)為例，根據(jù)《紅周刊》調(diào)查報(bào)道，2020年全民通曾對(duì)外宣傳，其票據(jù)基金年化收益率在8.5%-12%，收益高出市面其他基金1%-3%，是銀行理財(cái)產(chǎn)品的2-4倍。另外，全民通集團(tuán)熱衷在五六線城市開(kāi)辦大型投資論壇造勢(shì)，借此吸引投資者進(jìn)入，尤其是五六十歲以上、對(duì)新生事物缺乏判斷能力的老人。
你或許又要問(wèn)了，那么老人之外呢？那些有一定金融常識(shí)的人，又是怎么被騙的呢？這就要談到全民通騙局的高超之處了——它還包裝上了一層合法的外衣。
首先，它曾擁有過(guò)私募身份。全民通集團(tuán)的募資端為全民通、牛王資本和深圳鉅盈基金（全民通和牛王資本為關(guān)聯(lián)公司，實(shí)控人均是黃曉芳）。銷(xiāo)售的產(chǎn)品主要有全民通票據(jù)基金系列，上海谷米移股權(quán)投資基金產(chǎn)品，振燁供應(yīng)鏈系列產(chǎn)品，有備案有托管的契約型私募產(chǎn)品，可轉(zhuǎn)債產(chǎn)品，金交所備案產(chǎn)品，全民優(yōu)釀產(chǎn)品等。
這些募資平臺(tái)和基金產(chǎn)品，有一部分曾在基金業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行過(guò)備案登記。根據(jù)中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)的官網(wǎng)顯示，深圳前海全民通金融資本控股集團(tuán)有限公司和深圳前海牛王資本管理集團(tuán)有限公司，均是“其他私募投資基金管理人”；深圳前海全民通財(cái)富管理有限公司和上海谷米移股權(quán)投資基金管理有限公司，是“私募股權(quán)、創(chuàng)業(yè)投資基金管理人”。
但，備案的私募基金項(xiàng)目只是個(gè)“幌子”，并非公司的主要業(yè)務(wù)。其真正的主營(yíng)業(yè)務(wù)，實(shí)則是以投資私募基金為名的高息理財(cái)產(chǎn)品。
根據(jù)相關(guān)法規(guī)，私募基金不可以公開(kāi)推介，并且對(duì)于投資人資質(zhì)有嚴(yán)格要求（投資人需滿足單筆投資金額不低于100萬(wàn)元，且個(gè)人金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元）。但《紅周刊》2022年的報(bào)道中提及，全民通為了讓小金額投資者投資其基金產(chǎn)品，將母基金拆分成多個(gè)子基金，以“湊單”的方式，讓投資人組團(tuán)進(jìn)行購(gòu)買(mǎi)。其“騷操作”包括：5萬(wàn)起投、允許使用個(gè)人賬戶、POS機(jī)打款、承諾收益、向非特定群體包括老年人銷(xiāo)售。
更騷的是，2021年7月16日，上述四家私募便被中基協(xié)發(fā)布公告注銷(xiāo)了，理由是“異常經(jīng)營(yíng)”。但注銷(xiāo)后，全民通依舊通過(guò)打擦邊球的方式，繼續(xù)開(kāi)展業(yè)務(wù)。報(bào)道顯示，全民通采取的手段是，在其合同內(nèi)取消了私募基金的字眼，讓投資者用有限合伙人的身份繼續(xù)投資其產(chǎn)品。
真私募與偽私募雙管齊下、真假并行，已然足夠具有迷惑性。但全民通的騙局遠(yuǎn)不止于此，它還包裝出了一個(gè)“500強(qiáng)”企業(yè)為其背書(shū)、托底。
這家企業(yè)叫振燁國(guó)際產(chǎn)業(yè)控股集團(tuán)（深圳）有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“振燁國(guó)際”），實(shí)控人為林燁。
林燁的早期經(jīng)歷幾乎成迷。但仿佛橫空出世，2020年之后，他突然榮譽(yù)加身，成為深圳商界風(fēng)云人物、“中國(guó)500強(qiáng)”企業(yè)主，屢屢以“最美退役軍人”的身份登上深圳市的報(bào)刊。
據(jù)《深圳晚報(bào)》，林燁1964年出生于江西廣豐，1981年參軍入伍，1984年退役轉(zhuǎn)業(yè)到地方。2005年，他舍棄公務(wù)員身份，下海經(jīng)商。他最初的創(chuàng)業(yè)經(jīng)歷，幾乎無(wú)人知曉，僅有廣東省企業(yè)聯(lián)合會(huì)官方微信公眾號(hào)中一篇文章中提到，在事業(yè)剛有起色時(shí)，一場(chǎng)突如其來(lái)的變故，讓他一夜間失掉了幾乎所有的資產(chǎn)。之后，他來(lái)到深圳，再次創(chuàng)業(yè)。
圖源：深圳新聞網(wǎng)截圖
但如果搜索林華（林燁曾用名），則會(huì)查到更多線索。公開(kāi)資料顯示，林華曾是江西南華實(shí)業(yè)集團(tuán)的董事長(zhǎng)、法人，南華城投擔(dān)保公司董事長(zhǎng)。2013年3月，林華還曾出任南昌市擔(dān)保行業(yè)協(xié)會(huì)第三屆會(huì)長(zhǎng)。
查閱中國(guó)裁判文書(shū)網(wǎng)，涉及林華及相關(guān)企業(yè)借款官司有多起，均是涉及到期未按時(shí)償還借款。其中包括，2013年9月6日，向南昌縣吉利紅小額貸款股份有限公司借款500萬(wàn)，到期未還，被法院判決還款還息（判決文書(shū)編號(hào)（2014）洪民二初字第188號(hào)）。2013年7月18日，向景德鎮(zhèn)市金國(guó)信小額貸款有限公司借款2400萬(wàn)，到期未還，被法院判決還款還息（判決文書(shū)編號(hào)（2014）景民二初字第9號(hào)）等等。在中國(guó)執(zhí)行信息公開(kāi)網(wǎng)上，能查到涉及林華的被執(zhí)行人案件7起。由于拒不還債，林華被多次被法院發(fā)布限制消費(fèi)令。
圖源：中國(guó)裁判文書(shū)網(wǎng)網(wǎng)截圖
林華這個(gè)名字，最后一次出現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)上是2015年，彼時(shí)他是以全民通金融集團(tuán)總裁與集團(tuán)老板的身份出現(xiàn)的。之后，林華消失，林燁現(xiàn)身江湖。
而比更名換姓更離奇的是，林燁及其背后的振燁國(guó)際，搖身一變成為民營(yíng)“500”強(qiáng)的經(jīng)歷。
振燁國(guó)際原身為天德貿(mào)易，2011年在深圳注冊(cè)成立。天德貿(mào)易最初只有一位自然人股東葉藝行。2015年，葉藝行退出了股東序列，新增了兩位自然人股東：黃曉芳（持股90%），曾偉超（持股10%）。（此處需要提醒一下的是，2014年，黃曉芳注冊(cè)成立了深圳前海全民通金融資本控股集團(tuán)有限公司，目前黃曉芳持股51%，另一位股東黃劍飛持股49%。）
黃曉芳在天德貿(mào)易做過(guò)一段時(shí)間的法定代表人、總經(jīng)理。到2018年，黃曉婷和曾偉超退出了股東序列，新股東變?yōu)殓娪骆茫ǔ止?0%）、李小林（持股90%），鐘勇婷任法定代表人、總經(jīng)理。
2019年，天德貿(mào)易先是改名正燁控股集團(tuán)（深圳）有限公司，后又改名振燁國(guó)際產(chǎn)業(yè)控股集團(tuán)（深圳）有限公司。次年，公司股東變?yōu)榱骤。ǔ止?%）、林燁（持股99%）。
2019年9月變更名稱(chēng)之后，振燁國(guó)際當(dāng)年便實(shí)現(xiàn)收入520億元。2020年振燁國(guó)際榮登中國(guó)企業(yè)聯(lián)合會(huì)和中國(guó)企業(yè)家協(xié)會(huì)發(fā)布的“2020中國(guó)企業(yè)500強(qiáng)”第354位。2021年振燁國(guó)際以810億營(yíng)業(yè)收入再次入選500強(qiáng)榜單。但頗有意思的是，振燁國(guó)際卻落榜“2021深圳企業(yè)500強(qiáng)”。振燁國(guó)際注冊(cè)地深圳南山區(qū)發(fā)布的“2020年及2021年納稅百?gòu)?qiáng)”名單中，也沒(méi)有它的名字。
圖源：“2020中國(guó)企業(yè)500強(qiáng)”榜單截圖
振燁國(guó)際的官網(wǎng)顯示，這是一家實(shí)體+新興產(chǎn)業(yè)的跨國(guó)集團(tuán)，主營(yíng)大健康、新材料、新能源等領(lǐng)域。但是官網(wǎng)平顯示，其實(shí)體產(chǎn)業(yè)品牌為國(guó)大生命、國(guó)瑞醫(yī)療、世界頭條、紅之燕、藍(lán)之鵡、貴中網(wǎng)、綠之葉、國(guó)樸。除國(guó)大生命、國(guó)瑞醫(yī)療（只有一家門(mén)店）有實(shí)體地址之外，其他燕窩、白酒、茶葉、紅酒等產(chǎn)品，在網(wǎng)上幾乎找不到信息。
離奇之處，還不止于此。
根據(jù)媒體報(bào)道，2022年5月起，有投資人陸續(xù)爆料，通過(guò)“全民通金融”購(gòu)買(mǎi)的理財(cái)產(chǎn)品出現(xiàn)逾期，本應(yīng)到賬的利息，遲遲沒(méi)有到賬，這在投資人中引發(fā)了不小的恐慌。
同年的5月27日，振燁國(guó)際化身白衣騎士，發(fā)布公告稱(chēng)，收購(gòu)“全民通金融”的100%股權(quán)，并于同年9月30日股改完成后出兌付方案。
“中國(guó)民企500強(qiáng)”兜底，暫時(shí)穩(wěn)住了投資者的心。但如今回看，這一切更像是爆雷之后的拖字訣。
根據(jù)“網(wǎng)易清流工作室”的調(diào)查，內(nèi)部人員透露，振燁國(guó)際和全民通其實(shí)是由同一幫人在經(jīng)營(yíng)。全民通集團(tuán)通過(guò)發(fā)行票據(jù)基金融資，振燁國(guó)際則發(fā)行了規(guī)模龐大的供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品。兩者采用相同的宣傳內(nèi)容，幾乎混同。2022年底，深圳經(jīng)偵開(kāi)始接受報(bào)案資料提交，也將二者作為一個(gè)投資平臺(tái)。
與此同時(shí)，被包裝成“500強(qiáng)”的振燁國(guó)際，作為明面上的招牌，還到各地進(jìn)行投資洽談。振燁國(guó)際曾憑借“500強(qiáng)+百億產(chǎn)業(yè)園”的商業(yè)項(xiàng)目，受到很多地方政府的歡迎。具體操作套路大致為：振燁國(guó)際承諾出百億投資，政府提供低息貸款+土地，合資成立新材料產(chǎn)業(yè)園項(xiàng)目。這一項(xiàng)目，曾吸引過(guò)諸如江西南昌、湖北棗陽(yáng)、四川什邡、甘肅白銀等地。
但這些項(xiàng)目最終都告吹或無(wú)疾而終。以江西南昌的項(xiàng)目為例。2021年5月，振燁國(guó)際與江西省南昌市新建區(qū)簽約興建總投資達(dá)100億元的銅基新材料產(chǎn)業(yè)基地項(xiàng)目。同年9月，該項(xiàng)目的實(shí)施主體江西省成燁新材料有限公司成立，其中振燁國(guó)際持股占比70%、南昌市新建區(qū)天聚投資有限公司持股占比30%。
然而到了2022年1月，南昌市新建區(qū)人民政府發(fā)布公告稱(chēng)，由于無(wú)法收回頒發(fā)給江西成燁新材料有限公司的3張不動(dòng)產(chǎn)土地證，特公告作廢。同年2月25日，擁有南昌國(guó)資背景的天聚投資退出成燁新材料的投資人之列，不再持有該公司股份。同年5月31日，這一幕又在湖北棗陽(yáng)重演。
值得留意的是，項(xiàng)目雖然黃了，但這些洽談和與相關(guān)官員的合照，卻被振燁作為宣傳和募資的廣告。那些從地方政府那里拿到的低息貸款，究竟是否真正用于了項(xiàng)目開(kāi)發(fā)，不得而知。
再精密的騙局，也有被戳破的一天。據(jù)“網(wǎng)易清流工作室”報(bào)道，全民通集團(tuán)法定代表人黃曉芳及其家人已被捕。振燁國(guó)際的實(shí)際控制人林燁目前失聯(lián)，林燁家人也已被捕。
參考資料：
1.《“偽私募”全民通產(chǎn)品兌付逾期調(diào)查：出現(xiàn)5萬(wàn)起投、POS機(jī)打款等行為》，紅周刊
2.《一家“500強(qiáng)”企業(yè)的欺騙與敗落：碰瓷正威集團(tuán)，振燁國(guó)際和全民通利用虛假金融業(yè)務(wù)集資或超百億》，網(wǎng)易清流工作室
